Un depósito — quince conceptos, un comprobante.
Software de conciliación para contadores que llevan vendedores de marketplace. Devolvemos cada depósito a las comisiones, fletes y retenciones que lo formaron y entregamos el comprobante de contabilidad listo para cargar.
“Dejamos de discutir si el depósito cuadra — ahora discutimos qué hacer con lo que encontramos.”
Claudia Nava
Socia · Firma contable, Bogotá
Construido alrededor de
A dónde se fue la venta bruta
Agosto 2026 · base 216,291,200 COPCien ventas no son cien pagos. Son un número.
El estado de cuenta del marketplace y los movimientos de Mercado Pago registran la misma operación con distinto detalle y en fechas distintas. Cruzamos ambos, reconstruimos cada venta y probamos que la suma de sus partes es exactamente el abono que entró al banco.
Un conjunto de validaciones corre sobre cada periodo. Cuando algo no cuadra, el renglón queda marcado con su origen.
| Ventas brutas | +214,280,000 |
| Comisión por venta | −27,856,000 |
| Procesamiento de pago | −4,285,000 |
| Mercado Envíos | −20,560,000 |
| Cargo fijo por publicación | −1,625,000 |
| Almacenamiento en Full | −1,240,000 |
| Product Ads | −3,470,000 |
| Costo de cuotas sin interés | −2,655,000 |
| Devoluciones | −6,430,000 |
| Contracargos de periodos anteriores | −970,000 |
| Retención en la fuente | −3,214,200 |
| ReteIVA | −5,432,000 |
| ReteICA | −900,000 |
| Reembolsos y bonificaciones | +1,705,000 |
| Ajustes de la plataforma | +306,200 |
| Depósito neto en banco | 137,654,000 |
Así se ve el expediente del periodo
| Ventas brutas | 42 órdenes | +82,400,000 |
| Comisión por venta | cat. 13 % | −10,712,000 |
| Comisión fuera de tarifa | al 16.5 % | +809,000 |
| Mercado Envíos | 42 guías | −7,908,000 |
| Flete duplicado | 9 guías | +204,000 |
| Retención en la fuente | certificado | −1,236,000 |
| ReteIVA | certificado | −2,089,000 |
| ReteICA | Bogotá | −346,000 |
| Cuenta | Concepto | Débito | Crédito |
|---|---|---|---|
| 1110-001 | Bancos · abono del marketplace | 137,654,000 | — |
| 5135-001 | Comisiones de plataforma | 32,141,000 | — |
| 5135-002 | Fletes y almacenaje | 23,425,000 | — |
| 5135-003 | Publicidad y cuotas sin interés | 6,125,000 | — |
| 1355-001 | Retención en la fuente a favor | 3,214,200 | — |
| 1355-002 | ReteIVA a favor | 5,432,000 | — |
| 1355-003 | ReteICA a favor | 900,000 | — |
| 4175-001 | Devoluciones y contracargos | 7,400,000 | — |
| 4135-001 | Ingresos por ventas · marketplace | — | 214,280,000 |
| 4210-001 | Reembolsos y ajustes a favor | — | 2,011,200 |
| Sumas iguales | 216,291,200 | 216,291,200 | |
Recalculamos cada comisión — no sólo las sumamos
Sin una cifra esperada contra la cual comparar, un cobro mal aplicado pasa desapercibido mes tras mes. Las cifras de abajo son de un periodo de muestra y sirven para ilustrar el tipo de hallazgo, no resultados de un cliente.
Comisión cobrada por encima de la categoría
Catorce publicaciones facturadas a una tarifa superior a la de su categoría. La diferencia queda documentada y es reclamable.
Retenciones acreditables, con su soporte
Cada retención queda amarrada a su certificado y a su factura electrónica. Sin ese respaldo, el vendedor termina pagando el mismo impuesto dos veces.
Fletes cobrados dos veces
Nueve guías con cargo duplicado tras una devolución, detectadas al cruzar los movimientos de Mercado Pago con el estado de cuenta.
Por qué en Colombia no hay una sola cifra esperada
Por municipio
El ReteICA no es una tarifa, son muchas
El ICA lo fija cada municipio, y la tarifa y las reglas de quién retiene cambian con él. Un vendedor que despacha a todo el país no tiene una sola cifra contra la cual comparar.
Según régimen
La retención en la fuente depende del vendedor
El concepto y el régimen del vendedor determinan la tarifa. Lo que es correcto para un cliente no lo es para el siguiente, y la plataforma no siempre acierta.
En línea
La DIAN valida la factura electrónica
La factura electrónica se valida antes de tener efecto. Una venta liquidada sin su factura validada es visible desde el otro lado del mostrador.
El proceso, de principio a comprobante
Recibimos los reportes
Estado de cuenta y movimientos del periodo, sólo lectura. No movemos dinero ni custodiamos claves.
Desarmamos el depósito
Cada concepto vuelve a su venta y la suma se comprueba contra el abono bancario.
Recalculamos y marcamos
Validaciones sobre comisiones, fletes y retenciones. Lo mal calculado queda señalado.
Amarramos las facturas
Cada venta, devolución y retención se empata con su soporte. Los faltantes salen en una lista.
Entregamos el comprobante
El asiento contable del periodo, con su papel de trabajo detrás.
No somos software contable: sin inventarios, sin publicaciones, sin precios. No movemos dinero, no emitimos facturas y no custodiamos las claves del contribuyente.
Traiga un mes real. Se lo conciliamos en la llamada.
Veinte minutos, con uno de sus clientes sobre la mesa. Le mostramos cómo queda desarmado un depósito real suyo y qué encontraríamos en él — o le decimos con qué no podemos todavía.
Respondemos el mismo día hábil. Sin acceso a movimientos de dinero.